GYES, GYED és egyéb jövedelem elég a hitelfelvételhez?
Röviden: nem. De ne gondold, hogy ennyivel elintézzük a dolgot, hiszen mindig vannak kiskapuk, amikkel megoldásra juthatsz, ezért egyrészt kifejtjük neked, hogy miért is nem elég a GYES és a GYED a hitelfelvételhez, másrészt elmondjuk, hogy mit tehetsz, ha ebben a helyzetben vagy.
Több irányból kell megközelítenünk ezt a kérdést, mert a hitel típusa és a hitelfelvétel módja szerint is más-más eredményt kaphatunk. GYES, GYED, illetve a hasonló bevételek esetén a személyi kölcsön felvétele egy banknál sem lehetséges, mivel ezek nem fogadhatóak el jövedelemként, de ha ez nem lenne elég, minden esetben megadnak egy minimális jövedelmet, ami a kölcsön igényléséhez kell, ez pedig többnyire 80-100.000 forint; a GYES és a GYED összege ennél lényegesen alacsonyabb.
Itt jön a kiskapu, amit fentebb ígértünk: a társigénylő bevonása! Ha a GYES-en, vagy GYED-en lévő kismama társigénylőként szerepel a hitelügyletben, akkor már elfogadható jövedelemnek számít a gyermekei után kapott támogatás. Fontos viszont, hogy ez csak jelzálog alapú kölcsönök esetében igaz, viszont az nem kikötés, hogy csak lakáscélú, vagy csak szabad felhasználású lehet. Ebben az esetben ugyanis a pénzintézetek számolnak a GYES és GYED összegével is, aminek köszönhetően kedvezőbb hitelminősítési kategória érhető el, mint nélküle. A GYES és GYED összege ugyanis kiegészíti a háztartás jövedelmét, és a jövedelemvizsgálaton kedvezőbb kamat, sőt, akár magasabb hitelösszeg is elérhető így.
Jó, ha tudod, hogy nem csak a GYES és a GYED, de az árvaellátás, a családi pótlék, a főállású anyasági jövedelem, a gyermektartás, illetve a napidíj sem fogadható el önálló és egyedüli jövedelemként akkor, ha hitelt szeretnél felvenni, azonban annak nincs akadálya, hogy kiegészítő jövedelemként, a főadós munkaviszonyból származó, legalább a minimálbér összegét elérő jövedelme mellett beszámítsák a háztartás teljes jövedelmébe.
Oldalunkon könnyen megtalálod azokat a hiteleket, amiket a fenti formában igénybe tudsz venni.
